Американський бізнесмен Куділс звернувся до адвоката за консультацією про найбільш оптимальну форму ведення бізнесу в Україні. Фірма, яку має намір створити Куділс в Україні, повинна забезпечувати: 1) можливість займатися будь-якою комерційною та благодійною діяльністю; 2) найбільш повний контроль за діями керівництва фірми; 3) збереження конфіденційності основної фінансової інформації про діяльність фірми (бухгалтерський звіт, баланс і т. д.); 4) обмеження меж відповідальності за зобов’язаннями такої фірми сумою вкладу в її капітал. Також адвокату було поставлені наступні питання: Чи обов’язково фірма повинна бути юридичною особою? Як розуміється (тлумачиться) термін «юридична особа» в українському праві? Чи можна залучити до діяльності фірми в якості співзасновників українських громадян, а також державні та комунальні органи?

1.       Ребенок имеет право собственности на полученные доходы (подаренные на День рождения, на любые другие праздники), на имущество, подаренное на День рождения, в наследство, а также на любое другое, которое ребенок приобрел на собственные деньги.
2.       Также дети могут самостоятельно распоряжаться своим имуществом, однако, в возрасте от 14 до 18 лет они имеют право совершать какие-либо сделки только после согласия родителей или же других лиц, заменяющих их.
3.       Без согласия родителей дети могут самостоятельно распоряжаться своими денежными средствами, то есть заработком, стипендией или же любыми другими доходами. Они могут вносить вклады в различные кредитные учреждения, совершать мелкие бытовые сделки.
4.       В возрасте до 14 лет сделки совершают только родители от имени детей.
5.       От 6 до 14 лет дети могут самостоятельно распоряжаться деньгами, которые предоставили родители для каких-то определенных целей или же просто на карманные расходы

   С точки зрения государства и его экономики отмывание денег может принести как ущерб (если деньги вкладываются в «теневую» экономику, вывозятся из страны, оказывают влияние на распределение денежных ресурсов), так и иметь временные положительные последствия. Как правило, многие «оффшорные государства» не интересуются происхождением тех денег, которые вкладываются в развитие их экономик и составляют значительную часть ВВП.

        Однако есть обстоятельства, которые заставляют полагать, что отмывание денег имеет потенциально разрушительные последствия для экономики, политической и социальной сферы. Многие из этих последствий коснулись и России.

        Среди негативных последствий отмывания денег называют связь этого процесса с другими отрицательными явлениями – терроризмом, незаконным рас наркотических средств и оружия, работорговлей, нелегальной эмиграцией. Легализация денег может быть как первопричиной этих явлений, усиливая их масштаб, так и последствием. В любом случае, отмывание преступных доходов придает террористическим и криминальным группам дополнительные стимулы для расширения своей деятельности.

        Не менее важны собственно экономические последствия отмывания. В его результате происходит подрыв целостности финансовых рынков, в том числе мировых. Этот процесс особенно усилился благодаря увеличению скорости передвижения капиталов из одной страны в другую. Внезапные и стремительные перемещения «грязного» капитала могут вызвать банкротство банков и других финансовых институтов. Показательными примерами в этом отношении могут служить отзыв лицензии в 2004 г. у «Содбизнесбанка» или банкротство «Гута-Банка» в России, банкротство «Международного кредитно-коммерческого банка», «Берингс-банка» – на международном уровне.

        При этом государство не всегда имеет возможность для проведения эффективной экономической политики. Возникает и развивается огромная теневая сфера деформировать национальную экономику. Растет инфляция, происходит подрыв легального частного сектора. Огромные суммы наличных отмытых денег ставят под сомнение возможность осуществления успешной денежно-кредитной политики.

        Особенно страдают слабые развивающиеся экономики. Зачастую объем нелегальных денежных средств превышает бюджеты таких государств, что фактически означает криминализацию всей страны. По таким сценариям ситуация нередко развивается в странах Латинской Америки – Колумбии, Боливии, Перу. Огромные доходы (по сути, «отмытые деньги») от реализации наркотиков позволяют местным наркокартелям не только фактически контролировать экономическую и политическую ситуацию в перечисленных странах, но и рас свою активность на другие регионы мира. Разумеется, при этом страдает финансовая репутация государств, следствием чего становятся сокращение объемов инвестиций и отток капиталов.

        Отмывание денег имеет социальные и политические последствия. Преступность, получая благодаря доходам возможность влиять на политическую ситуацию стране, фактически захватывает часть функций легитимного правительства, в частности в социальной сфере. Организованные преступные группы могут выступать в качестве работодателя, защитника или выполнять судебные функции для определенных слоев населения, прежде всего беднейших.